Юрист по регуляторному комплаенсу

Описание вакансии

компания "ioka fintech"

о роли

legal & regulatory compliance lawyer — это юрист, который обеспечивает юридическое и регуляторное сопровождение деятельности компании в части платежного направления и помогает бизнесу работать в соответствии с требованиями законодательства и регуляторов.

роль находится на стыке legal, compliance и бизнеса и предполагает работу с законодательством в области платежей и платежных систем, под/фт, внутренними нормативными документами, договорами, запросами регуляторов, банками-партнерами и мерчантами.

мы ищем не узкопрофильного aml-специалиста, а юриста с сильной базой в regulatory compliance, который понимает специфику платежной организации и способен комплексно смотреть на юридические и регуляторные вопросы.

специалисту важно не только знать нормативные требования, но и понимать их влияние на реальные бизнес-процессы: анализировать риски, определять необходимые изменения, взаимодействовать с ответственными командами и сопровождать реализацию требований.

в работе предстоит тесно взаимодействовать с legal, finance, client support, product и development, а также с банками, мерчантами, платежными системами и другими внешними партнерами.

основные обязанности

1. regulatory compliance

• мониторинг изменений законодательства и регуляторных требований, применимых к деятельности компании.
• анализ новых нормативных требований и оценка их влияния на продукты, процессы и деятельность компании.
• работа с законодательством республики казахстан в области платежей и платежных систем, под/фт, персональных данных и другими применимыми нормативными требованиями.
• подготовка юридических и regulatory compliance заключений в рамках зоны ответственности.
• определение необходимых изменений во внутренних процессах компании в связи с изменениями законодательства.
• сопровождение реализации регуляторных требований совместно с ответственными подразделениями.
• контроль выполнения регуляторных требований и соблюдения установленных сроков.
• выявление потенциальных юридических и compliance-рисков и подготовка предложений по их минимизации.

1. внутренние нормативные документы

• разработка и актуализация внутренних нормативных документов в части regulatory compliance.
• участие в разработке и обновлении правил внутреннего контроля (пвк).
• подготовка и актуализация регламентов, инструкций, политик и стандартных операционных процедур (sop).
• анализ существующих внутренних процессов на соответствие требованиям законодательства и регуляторов.
• участие во внедрении новых compliance-процессов.
• контроль актуальности внутренних документов при изменении нормативных требований.

1. договорная работа

• работа с договорами с банками, мерчантами, агентами и другими партнерами в части regulatory и compliance-требований.
• анализ договорных условий с точки зрения применимого законодательства и regulatory compliance.
• подготовка и согласование положений, связанных с под/фт, санкционными требованиями, персональными данными и другими compliance-вопросами.
• выявление юридических и регуляторных рисков в договорных отношениях.
• подготовка предложений по снижению выявленных рисков.
• взаимодействие с legal-командой по вопросам, требующим дополнительной юридической экспертизы.
• участие в согласовании договорных конструкций в части своей зоны ответственности.

1. взаимодействие с банками, мерчантами и партнерами

• юридическое и compliance-сопровождение взаимодействия с банками-партнерами.
• участие в коммуникации с мерчантами по юридическим и регуляторным вопросам.
• анализ и обработка compliance-запросов со стороны банков, мерчантов и других партнеров.
• подготовка необходимых документов, пояснений и юридических позиций.
• участие в решении нестандартных кейсов, возникающих в процессе взаимодействия с партнерами.
• сопровождение вопросов, связанных с требованиями платежных систем и платежной инфраструктуры.

1. взаимодействие с регуляторами

• сопровождение запросов национального банка рк, агентства по финансовому мониторингу и других государственных органов в рамках зоны ответственности.
• подготовка проектов официальных ответов и сопроводительных документов.
• работа с eotinish и другими официальными каналами взаимодействия с государственными органами.
• координация сбора информации от внутренних подразделений для подготовки ответов регуляторам.
• контроль сроков предоставления ответов и выполнения требований.
• ведение и систематизация регуляторной переписки и подтверждающей документации.

1. под/фт и kyc

• участие в сопровождении процессов под/фт в рамках юридического и regulatory compliance направления.
• работа с требованиями законодательства в области под/фт/фрому.
• участие в актуализации пвк и связанных внутренних процедур.
• понимание процессов kyc/нпк и идентификации клиентов.
• участие в сопровождении требований, связанных с биометрической идентификацией, цоид нб рк и антифрод-центром.
• юридическая и regulatory compliance поддержка внутренних команд по вопросам под/фт.

1. кросс-функциональное взаимодействие

• взаимодействие с legal по юридическим и договорным вопросам.
• работа с finance по вопросам, связанным с финансовыми и регуляторными требованиями.
• взаимодействие с client support и клиентскими командами по вопросам мерчантов.
• работа с product при изменении продуктов, процессов и клиентских сценариев.
• взаимодействие с development и it в случаях, когда выполнение регуляторного требования предполагает технические изменения.
• перевод сложных юридических и регуляторных требований в понятные для бизнеса задачи и рекомендации.
• контроль реализации согласованных изменений в рамках своей зоны ответственности.

требования

образование

• высшее юридическое образование.
• hard skills
• опыт работы в legal compliance, regulatory compliance, aml compliance или смежном юридическом направлении от 3 лет.
• практический опыт работы в платежных организациях, fintech, мфо или других финансовых компаниях с сильной regulatory compliance-функцией будет преимуществом.
• понимание специфики деятельности платежных организаций и платежных систем.
• практическое знание законодательства республики казахстан в области платежей и платежных систем.
• знание законодательства в области под/фт/фрому.
• понимание требований в области персональных данных.
• опыт работы с нормативными правовыми актами и самостоятельного анализа изменений законодательства.
• опыт подготовки и актуализации внутренних нормативных документов, регламентов, политик, пвк или sop.
• практический опыт договорной работы.
• опыт взаимодействия с банками, мерчантами и/или другими участниками платежного рынка будет преимуществом.
• понимание процессов kyc/нпк.
• опыт подготовки официальной юридической и регуляторной переписки.
• опыт взаимодействия с нб рк, афм или другими государственными органами будет преимуществом.
• опыт работы с eotinish и другими государственными порталами будет преимуществом.
• понимание правил и принципов работы международных платежных систем будет преимуществом.
• английский язык на уровне, достаточном для работы с профессиональными материалами и документацией, будет преимуществом.

soft skills

• высокая внимательность к деталям.
• сильное юридическое и аналитическое мышление.
• ответственность за результат и соблюдение сроков.
• способность самостоятельно разбираться в новых нормативных и юридических вопросах.
• умение видеть не только юридическое требование, но и его влияние на бизнес.
• способность оценивать риски и предлагать возможные варианты решения.
• системность в работе с большим объемом информации и документов.
• высокий уровень самоорганизации.
• умение расставлять приоритеты с учетом уровня регуляторного и бизнес-риска.
• грамотная письменная и устная коммуникация.
• способность аргументированно отстаивать юридическую позицию.
• умение выстраивать конструктивную коммуникацию с бизнесом, банками, мерчантами и внутренними подразделениями.
• готовность работать кросс-функционально с legal, finance, client support, product и development.
• проактивность и самостоятельность.

что мы предлагаем

• работу в современной технологической группе компаний.
• возможность работать на стыке fintech, платежных технологий, legal и regulatory compliance.
• участие в развитии и масштабировании платежного направления ioka group.
• работу с реальными регуляторными и юридическими задачами платежного бизнеса.
• возможность взаимодействовать с банками, мерчантами, регуляторами, платежными системами и технологическими командами.
• возможность влиять на внутренние процессы и участвовать в развитии compliance-функции компании.
• кросс-функциональную работу с legal, finance, product, development и клиентскими командами.
• возможности профессионального развития и роста внутри ioka group.